Résidents Suisse : Optimiser impôt, retraite et protection
En tant que résident suisse, vous évoluez dans un environnement fiscal et de prévoyance riche en opportunités, mais aussi en règles cantonales complexes. Notre accompagnement vise à structurer votre situation globale : fiscalité, retraite, assurances et patrimoine pour réduire votre charge d’impôts, sécuriser votre avenir et faire croître votre capital de manière cohérente.
Votre situation, vos enjeux
Comprendre l’impact de votre canton, de votre niveau de revenus et de votre patrimoine sur vos impôts actuels et futurs.
Tirer pleinement parti du système des 3 piliers (AVS, 2ᵉ pilier, 3ᵉ pilier) pour améliorer votre future retraite tout en allégeant votre fiscalité.
Éviter les décisions isolées (achat immobilier, rachat LPP, versement 3a, placements) qui ne s’intègrent pas dans une stratégie patrimoniale globale.
Ce que notre accompagnement résident inclut :
1. Analyse complète de votre situation de résident suisse : revenus, patrimoine, régime matrimonial, fiscalité, prévoyance et projets de vie.
Optimisation fiscale personnalisée : rachats LPP, 3ᵉ pilier, structure des investissements, planification des retraits de capital à la retraite.
3. Stratégie retraite sur mesure pour assurer un revenu confortable, en combinant correctement rentes, capitaux de prévoyance et épargne privée.
4. Mise à niveau de vos assurances et de votre protection de revenu afin de sécuriser votre niveau de vie et celui de vos proches.
5. Suivi régulier pour adapter votre stratégie aux évolutions de vos revenus, de votre situation familiale, de la fiscalité et des marchés.
